Yüksek Riskli Yatırımların Artıları ve Eksileri

İçerik

• Kaldıraçlı Yatırımlar
• Seçenekler
• Yüksek Getirili Tahviller
• Para birimleri
• Gelişen ve Sınır Pazarlar
• Penny Hisse Senetleri
• Niş ETF'ler

Yatırım söz konusu olduğunda, herkesin kendi risk toleransı vardır. Bu tolerans, mali durumunuza, mali hedeflerinize, yaşınıza ve diğer birçok faktöre bağlı olarak değişebilir.

Çoğu insan, pozitif getiri potansiyelinin genellikle zaman içindeki riske değdiğini anladığından, bazı hisse senetlerine yatırım yapmakta rahattır. Diğerleri borsadan tamamen kaçınırlar ve paralarını tahvil veya temel tasarruf hesapları gibi güvenli sığınaklarda tutmakta rahattırlar.

Ortalamanın üzerinde göreceli getiri potansiyeli sunan bazı yatırımlar var, ancak bunlar aynı zamanda yüksek dozda risk taşıyor. Bu yüksek riskli yatırımlar herkes için değildir, ancak mideleri varsa servet yolunda bir kişiye yardımcı olabilirler.

Bazı yüksek riskli yatırımların potansiyel faydalarını ve dezavantajlarını inceleyelim.

Kaldıraçlı Yatırımlar

Daha fazla para kazanmak isteyen bir yatırımcı, herhangi bir yatırımın potansiyel getirisini artırmak için ödünç alınan fonları kullanabilir. Kaldıraç kullanarak tipik bir getirinin iki hatta üç katını görmek mümkündür, ancak dezavantajı da eşittir. Unutmayın: kaldıraç, hem kazancınızı hem de kayıplarınızı artırabilir.

Çift veya hatta üçlü kaldıraç oranına sahip borsa yatırım fonları da dahil olmak üzere birçok kaldıraçlı ürün var. Örneğin, endeksin üç katı getiri sağlayacak üçlü kaldıraçlı S&P 500 ETF'ye yatırım yapabilirsiniz. Elbette bu, piyasa düşerse paranın üç katını kaybedeceğiniz anlamına gelir. Dahası, bu kaldıraçlı ETF'lerin getirileri, endeksin günlük getirilerine dayanmaktadır, bu nedenle tek bir günde epeyce para kaybedebilirsiniz.

Kaldıraçlı yatırımlar bazı yatırımcılar için bir amaca hizmet edebilir, ancak uzun vadeye odaklananlar için nadiren iyi ürünlerdir.

Seçenekler

Opsiyon ticareti, piyasa yükselmese bile hisse senedi veya diğer menkul kıymetlerden para kazanmanın potansiyel bir yoludur.

Bir opsiyon sözleşmesi satın aldığınızda, esasen belirli bir tarihten önce belirlenmiş bir fiyattan bir varlığı satın alma veya satma hakkını satın almış olursunuz. Örneğin, Apple hisselerinin 100 hissesini hisse başına 150 dolardan satmak için bir anlaşma yapabilirsiniz. Hisse senedi bu noktada çok daha az işlem yapıyorsa, para kazanırsınız.

Özellikle satıcılar için büyük ve hatta sınırsız kayıplara neden olabilecek çeşitli seçenekler vardır. Bir örnek çıplak bir seçenektir, bir yatırımcı bir hisse senedine karşı bahis yapabilir ve hisse senedi yükselirse çok para kaybedebilir. Örneğin, Apple'ın hisselerinin hisse başına 150 doların üzerine çıkmayacağına inandığınızı varsayalım. Haziran 2019'da sona ermesi için 150 $ 'lık bir "kullanım fiyatı" olan bir sözleşmeye giriyorsunuz. Haziran ayı dolduğunda ve Apple 210 $' dan işlem yaptığında, yatırımcı farkı veya hisse başına 60 $ 'ı kaybeder. Teoride, bir kayıp sınırsızdır çünkü hisse senedi fiyatının ne kadar yükseğe çıkabileceğine dair bir sınır yoktur.

Opsiyonların giriş ve çıkışlarını anlamak zaman alabilir, bu nedenle alım satım daha deneyimli yatırımcılar tarafından yapılmalıdır. Ne yaptıklarını bildiklerini iddia edenler bile büyük miktarda para kaybedebilirler.

Yüksek Getirili Tahviller

Yaşlı yatırımcıların ve emeklilerin sabit gelir piyasasına kurumsal ve belediye tahvilleri ve ABD Hazineleri aracılığıyla yatırım yapması yaygındır. Bu tür yatırımlar nadiren temerrüde düşer ve istikrarlı, öngörülebilir bir gelir akışı sunar. Ancak, daha riskli borç almaya razı iseniz, tahvillerden daha yüksek getiri elde etmek mümkündür. Buna risk primi denir.

Tahvillerin çoğu, borçlunun kredi değerliliğine dayalı derecelendirmelerle gelir; en güvenilir tahviller için AAA derecelendirmeleri ve en zayıf tahviller için CCC ve hatta D kadar düşük derecelendirmeler vardır. Düşük notlu tahviller genellikle “yatırım dışı”, “spekülatif” veya “önemsiz” tahviller olarak adlandırılır.

Düşük oranlı tahvillerden iyi getiri elde etmek mümkündür, çünkü düşük derecelendirme borçlunun temerrüde düşeceğini garanti etmez. Ancak paranızın büyük bir yüzdesini bu tür tahvillere yatırmak nadiren iyi bir fikirdir.

Para birimleri

Para birimlerinin değerleri hızlı ve çarpıcı bir şekilde değişebilir. Bu hareketleri tahmin etme ve bunlara göre hareket etme yeteneğiniz, döviz piyasasında veya forex'te para kazanmadaki başarınızı belirleyecektir. Özellikle ABD dışındaki para birimlerinin vahşi dalgalanmaları, değişiklikleri doğru tahmin ederseniz yüksek getiri potansiyeli sunar. Ancak, bir para birimine yapılan yanlış bir bahis yatırdığınız her şeyin kaybına neden olabileceğinden, forex'te ticaret yapmak kalpten gelecek bir şey değildir. Sorunları daha riskli hale getirmek için, para birimleri genellikle kaldıraç kullanılarak alınıp satılır, böylece kayıplarınız katlanabilir.

Para birimleri ticareti yaparken, bir işlemde çok fazla paranın bağlanmasından kaçınmak, kaldıraç kullanmaktan kaçınmak ve büyük kayıpları önlemek için zararı durdur emirleri kullanmak en iyisidir.

Gelişen ve Sınır Pazarlar

ABD borsası zaman içinde güvenilir bir şekilde değer kazandı, bu nedenle gerçek pazarlıkları bulmak her zaman kolay değildir. Bu nedenle birçok yatırımcı, büyüme fırsatları için yurtdışında yeni gelişen ekonomilere bakıyor.

Çin, Hindistan gibi gelişmekte olan ekonomilerin ve Güney Amerika, Afrika ve Doğu Avrupa'daki birçok ülkenin hisse senetlerine ve borçlarına yatırım yapmak mümkündür. Bu ülkeler, Amerika Birleşik Devletleri'ne kıyasla büyüme döngülerinde daha erken, bu nedenle yatırımların zaman içinde değerinin arttığını görme potansiyeli var.

Sınır pazarları genellikle daha küçüktür ve büyüme açısından gelişmekte olan pazarların daha da gerisindedir, ancak yine de yatırımcılar için fırsatlar sunabilir. Estonya, Vietnam ve Kenya gibi ülkeler genellikle sınır pazarları olarak kabul edilir.

Gelişmekte olan ve sınır pazarları fırsat sunar ancak risk taşır. Bu ülkeler genellikle ekonomik veya politik olarak istikrarlı değildir. Borçlarını ödemedikleri bilinmektedir. Piyasaları ABD'den çok daha değişken ve öngörülemez olabilir. Gelişmekte olan ve sınır yatırımlarını portföyünüze karıştırmak kötü bir fikir değildir, ancak bunları daha güvenli ve daha güvenilir varlıklarla dengelediğinizden emin olun.

Penny Hisse Senetleri

Çoğu yatırımcı, New York Borsası ve NASDAQ gibi büyük borsalarda halka açık hisse senetleri görmeye alışkındır. Ancak birçok şirket bu borsalarda listelenemeyecek kadar küçüktür ve bu nedenle "tezgahta" veya sözde "pembe çarşaflarda" işlem yapar. Bu şirketlerin hisselerini ucuza satın alabilir ve sonunda büyümeye başlarlarsa çok para kazanabilirsiniz.

Bununla birlikte, bu hisse senetlerinin büyük borsalarda listelenmiş oldukları veya ilk sırada listelenecek kadar büyük olmadıkları için tezgahta işlem gördüklerini unutmayın. Bu kuruşluk hisse senetlerinin büyük bir kısmı asla değer kazanmaz. Aslında, bu küçük şirketlerin çoğu neredeyse hiç satış veya gelir bildirmiyor ve yalnızca kağıt üzerinde var. Dahası, kuruşluk hisse senetleri genellikle fiyat manipülasyonunun konusudur, burada dürüst olmayan insanlar bir şirketin hisselerini hisse senedi fiyatını yükseltmek ve ardından kârla satmak için teşvik eder.

Niş ETF'ler

Borsada işlem gören fonların sayısı son yıllarda önemli ölçüde artmıştır. Yatırımcılar için şu anda 2.900'den fazla ETF mevcuttur ve bunların birçoğunun çok özel ve benzersiz yatırım hedefleri vardır. Akla gelebilecek hemen hemen her pazara ve endekse bağlı ETF'ler vardır ve birçoğu yüksek risk karşılığında potansiyel olarak yüksek ödüller sunmak için tasarlanmıştır. Örneğin, VIX'i veya oynaklık endeksini yansıtmaya çalışan birkaç ETF vardır. Ayrıca, piyasa düştüğünde yükselmek üzere tasarlanmış ters ETF'ler de vardır (ancak potansiyel olarak tersi de geçerlidir) Bu tür yatırımlar, daha fazla ana akım yatırımdan daha yüksek getiri potansiyeli sunabilir, ancak aynı zamanda bir yatırımcıyı potansiyel olarak daha yüksek zararlara maruz bırakabilir. Ortalama yatırımcılara verilen genel tavsiye, bu tür niş ürünlerden uzak durmaktır.